Еще один вид обязательных проверок грозит бизнесу
30.09.2015
Новые проверки будут делать сотрудники банка, например, перед тем как выдать предприятию кредит. Сотрудник кредитного учреждения должен выехать с проверкой по местонахождению заемщика, чтобы удостовериться: компания расположена по адресу, указанному в учредительных документах, ведет деятельность и владеет заявленным залогом. Такое распоряжение российским банкам направил Алексей Гузнов, директор департамента банковского регулирования ЦБ РФ.
Как отмечает Алексей Гузнов, указанное правило будет предусмотрено новой редакцией положения об идентификации клиентов, которое примут в IV квартале 2015 года.
По мнению представителя Центробанка, данных, приведенных в Гражданском кодексе, которые определяют местонахождение организации, недостаточно для идентификации клиентов. Банкам нужен точный фактический адрес, где компания ведет свое производство или другой бизнес. Навестив клиента, можно наиболее точно определить кредитные риски. А существующие базы адресов юридических лиц на сайте Центробанка РФ и ФНС России сейчас не сильно выручают. Хотя бы потому, что редко обновляются.
